Dokumen Rahasia Bocor, Bank HSBC Diduga Bantu Penipuan Jutaan Dolar

Naviri Magazine - Sebuah file rahasia mengungkap bahwa Hong Kong and Shanghai Banking Corporation (HSBC) mengizinkan penipu untuk mentransfer jutaan dolar di seluruh dunia bahkan setelah mengetahui penipuan tersebut.

Mengutip BBC, bank terbesar di Inggris itu memindahkan uang melalui bisnisnya di AS ke rekening HSBC di Hong Kong pada 2013 dan 2014.

Perannya dalam penipuan senilai US$ 80 juta dirinci dalam kebocoran dokumen 'laporan aktivitas mencurigakan' bank yang disebut File FinCEN.

Sementara HSBC mengatakan pihaknya selalu memenuhi kewajiban hukumnya untuk melaporkan aktivitas tersebut.

File-file tersebut menunjukkan penipuan investasi yang dikenal sebagai skema Ponzi, dimulai segera setelah bank tersebut didenda US$ 1,9 miliar di AS karena pencucian uang. Mereka telah berjanji untuk menekan praktik-praktik semacam ini.

Pengacara untuk investor yang tertipu mengatakan bank seharusnya bertindak lebih cepat untuk menutup rekening para penipu.

Kebocoran dokumen tersebut mencakup serangkaian pengungkapan lainnya, seperti dugaan salah satu bank terbesar di AS mungkin telah membantu mafia terkenal untuk memindahkan lebih dari US$ 1 miliar.

Laporan aktivitas mencurigakan (suspicious activity reports/SAR) menunjukkan HSBC mengajukan SAR pertamanya tentang penipuan pada 29 Oktober 2013 terkait dengan lebih dari US$ 6 juta yang dikirim ke rekening penipu di Hong Kong.

Pejabat bank mengatakan tidak ada tujuan ekonomi, bisnis, atau hukum yang jelas untuk transaksi dan mencatat tuduhan kegiatan skema Ponzi.

SAR kedua pada Februari 2014 mengidentifikasi US$ 15,4 juta dalam transaksi yang mencurigakan dan adanya skema ponzi potensial.

Laporan ketiga pada bulan Maret terkait dengan perusahaan yang terkait dengan WCM777 dan hampir US$ 9,2 juta, dan mencatat langkah regulasi oleh negara bagian AS dan penyelidikan yang diperintahkan oleh presiden Kolombia.

Apa yang dilakukan HSBC? Skema WCM777 muncul beberapa bulan setelah HSBC menghindari tuntutan pidana AS atas pencucian uang oleh baron narkoba Meksiko. Itu dilakukan dengan menyetujui untuk memperbaiki prosedur.

Analisis oleh ICIJ menunjukkan bahwa antara 2011 dan 2017 HSBC mengidentifikasi transaksi mencurigakan yang berpindah melalui rekening di Hong Kong senilai lebih dari US$ 1,5 miliar, sekitar US$ 900 juta terkait dengan aktivitas kriminal secara keseluruhan.

Namun laporan tersebut gagal memasukkan fakta-fakta penting tentang pelanggan, termasuk pemilik akun yang paling menguntungkan dan dari mana uang itu berasal.

HSBC mengatakan mulai tahun 2012, pihaknya memulai perjalanan multi-tahun untuk merombak kemampuannya dalam memerangi kejahatan keuangan di lebih dari 60 yurisdiksi.

Bank menambahkan pihak berwenang AS telah memutuskan bahwa mereka memenuhi semua kewajibannya berdasarkan (kesepakatan yang dibuat dengan jaksa penuntut AS).