Heboh Dokumen FinCEN yang Mengungkap Rahasia Kotor Bank-bank Besar Dunia (Bagian 1)

Naviri Magazine - HSBC mengizinkan sejumlah penipu mentransfer jutaan dolar ke berbagai tempat di dunia, meski mengetahui bahwa uang tersebut merupakan hasil tindak penipuan, seperti ditunjukkan bocoran sejumlah dokumen.

Bank terbesar di Inggris itu memindahkan uang melalui bisnisnya di AS ke rekening HSBC di Hong Kong pada 2013 dan 2014.

Perannya dalam penipuan senilai US$80 juta (Rp 1,1 triliun) dirinci dalam dokumen yang bocor—"laporan aktivitas mencurigakan" bank—yang disebut Dokumen FinCEN.

HSBC mengatakan pihaknya selalu memenuhi kewajiban hukumnya untuk melaporkan aktivitas tersebut.

Dokumen-dokumen tersebut menunjukkan penipuan investasi, yang dikenal sebagai skema Ponzi, terjadi setelah bank tersebut didenda US$1,9 miliar di AS karena pencucian uang. Bank itu telah berjanji untuk menekan praktik-praktik semacam ini.

Pengacara untuk investor yang tertipu mengatakan, pihak bank seharusnya bertindak lebih cepat untuk menutup rekening para penipu.

Kebocoran dokumen tersebut mencakup serangkaian pengungkapan lainnya - seperti dugaan salah satu bank terbesar di AS mungkin telah membantu mafia terkenal untuk memindahkan lebih dari US$1 miliar.

Apa itu Dokumen FinCEN?

Dokumen FinCEN adalah 2.657 dokumen yang bocor. Di dalamnya terdapat 2.100 laporan aktivitas mencurigakan, atau disebut SAR (Suspicious Activity Report).

SAR bukanlah bukti kesalahan. Bank mengirimkan laporan SAR itu ke pihak berwenang jika mereka mencurigai nasabahnya berbuat tindakan kejahatan.

Secara hukum, bank harus tahu siapa klien mereka - bank tidak cukup hanya mengajukan SAR dan terus mengambil uang kotor dari nasabah sambil mengharapkan penegak hukum menangani masalah tersebut. Jika pihak bank memiliki bukti aktivitas kriminal, mereka harus berhenti memfasilitasi perpindahan uang tunai.

Bocoran tersebut menunjukkan bagaimana uang dicuci melalui beberapa bank terbesar di dunia, dan bagaimana pelaku kriminal menggunakan perusahaan Inggris anonim untuk menyembunyikan uang mereka.

SAR dibocorkan ke situs Buzzfeed dan dibagikan pada Konsorsium Jurnalis Investigasi Internasional (ICIJ). ICIJ memimpin peliputan kebocoran Panama Papers dan Paradise Papers - dokumen rahasia yang merinci kegiatan lepas pantai sejumlah orang kaya dan terkenal.

Fergus Shiel, dari konsorsium, mengatakan Dokumen FinCEN adalah "informasi tentang apa yang diketahui bank-bank mengenai aliran uang kotor di seluruh dunia ... [sistem] yang dimaksudkan untuk mengatur aliran uang kotor telah rusak".

Dokumen SAR yang bocor telah diserahkan ke Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan AS (US Financial Crimes Enforcement Network), atau FinCEN antara tahun 2000 dan 2017 dan mencakup transaksi senilai sekitar US$2 triliun.

FinCEN mengatakan kebocoran itu dapat berdampak pada keamanan nasional AS, investigasi risiko, dan mengancam keselamatan mereka yang mengajukan laporan.

Namun, pekan lalu FinCEN mengumumkan proposal untuk merombak program anti pencucian uang. Inggris juga mengumumkan rencananya untuk mereformasi daftar informasi perusahaannya untuk menekan penipuan dan pencucian uang.

Bagaimana bentuk penipuan Ponzi?

Penipuan investasi yang diperingatkan kepada HSBC disebut WCM777. Laporan itu diikuti kematian investor Reynaldo Pacheco, yang ditemukan meninggal terendam air di perkebunan anggur di Napa, California, pada April 2014. Polisi mengatakan Reynaldo dipukul dengan batu.

Dia mengikuti skema tersebut dan diminta untuk merekrut investor lain. Janjinya adalah semua orang akan kaya raya. Seorang perempuan yang diperkenalkan oleh Pacheco, kehilangan sekitar US$3.000. Hal itu berujung pada pembunuhan Pacheco oleh orang-orang yang disewa untuk menculiknya.

"Dia benar-benar berusaha untuk ... membuat kehidupan orang lebih baik, dan dia sendiri ditipu, dan sayangnya dia membayar dengan nyawanya," kata Sersan Chris Pacheco (yang tidak ada hubungannya), salah satu petugas yang menyelidiki pembunuhan itu.

Reynaldo, katanya, "dibunuh karena menjadi korban skema Ponzi".

Apa yang dijanjikan?

Skema ini dimulai oleh Ming Xu, warga negara China. Sedikit yang diketahui tentang bagaimana dia bisa tinggal di AS, meskipun dia mengaku mendapat gelar strata dua MA di California.

Tinggal di daerah Los Angeles, Xu - atau "Dr Phil" sebagaimana dia menyebut dirinya - bertindak sebagai pendeta di gereja-gereja evangelis.

Xu berkata bahwa dia mengoperasikan bank investasi global, Pasar Modal Dunia, yang akan memberikan keuntungan 100% dalam 100 hari. Pada kenyataannya, dia menjalankan skema WCM777 Ponzi.

Melalui seminar, Facebook, dan webinar di YouTube, mereka berhasil mengumpulkan $ 80 juta dengan menjual peluang investasi dalam cloud computing. Ribuan orang dari komunitas Asia dan Latin diajak berpartisipasi.

Para penipu menggunakan pencitraan agama Kristen dan menargetkan komunitas miskin di AS, Kolombia dan Peru. Ada juga korban di negara lain, termasuk Inggris.

Regulator di California mengatakan kepada HSBC bahwa mereka menyelidiki WCM777 pada awal September 2013 - dan memberi tahu warganya tentang penipuan tersebut. California, bersama dengan Colorado dan Massachusetts, mengambil tindakan terhadap WCM karena menjual investasi yang tidak terdaftar.

Baca lanjutannya: Heboh Dokumen FinCEN yang Mengungkap Rahasia Kotor Bank-bank Besar Dunia (Bagian 2)